Goldman Sachs a déclaré lundi avoir accepté de vendre son unité de gestion financière personnelle à un concurrent nommé Creative Planning.
La transaction devrait être finalisée au quatrième trimestre de cette année et « générer un gain » pour Goldman, basée à New York. La banque a refusé de divulguer le prix de vente de son activité PFM.
Goldman a acquis une équipe d’environ 220 conseillers financiers gérant 25 milliards de dollars d’actifs en mai 2019, lorsqu’elle a annoncé l’acquisition de 750 millions de dollars d’United Capital Financial Partners. À l’époque, le PDG David Solomon avait présenté l’accord comme un moyen d’élargir la portée de Goldman au-delà de la clientèle ultra-riche qui constitue sa principale force, vers ceux qui sont simplement riches, avec peut-être quelques millions de dollars à investir.
Mais au milieu des efforts de Solomon pour se débarrasser ou fermer plusieurs activités liées à son projet malheureux de banque de détail, l’activité PFM a été jugée trop petite dans le contexte des aspirations plus larges de Goldman en matière de gestion de patrimoine et d’actifs. Goldman a déclaré en février qu’elle ne détenait qu’environ 1 % du marché des personnes fortunées, c’est-à-dire celles qui ont entre 1 et 10 millions de dollars à investir.
« Cette transaction constitue un progrès vers la réalisation des objectifs que nous avons définis lors de notre journée des investisseurs en février », a déclaré lundi Marc Nachmann, responsable mondial de la gestion d’actifs et de patrimoine chez Goldman, dans un communiqué.
La vente « nous permet de nous concentrer sur l’exécution de notre première stratégie de gestion de patrimoine et de croissance des lieux de travail pour les très fortunés » tout en continuant à soutenir les clients fortunés grâce à un partenariat stratégique avec Creative Planning, a-t-il déclaré.
Creative Planning est un conseiller en investissement enregistré basé au Kansas avec plus de 2 100 employés et 245 milliards de dollars d’actifs sous gestion et en conseil.
