L’histoire est remplie d’exemples de célébrités décédées sans testament : Bob Marley, Prince, Howard Hughes, Pablo Picasso, Jimi Hendrix et même Abraham Lincoln.
Mais un différend juridique en cours impliquant la succession de l’icône de la musique Aretha Franklin est la dernière illustration très médiatisée de l’importance d’avoir un plan successoral formel, même pour les non-célébrités.
« Tout le monde devrait avoir un testament ou une fiducie », a déclaré Richard Behrendt, un planificateur successoral basé à Mequon, Wisconsin.
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« [Otherwise] la loi de l’État dictera où va votre propriété », a-t-il dit. « Mais ce n’est peut-être pas là où vous vouliez qu’elle aille.
Un testament est un document juridique qui détaille vos souhaits pour vos biens et vos actifs à votre décès. En d’autres termes, il précise qui obtient vos affaires et dans quelles quantités. Les parents d’enfants mineurs peuvent également désigner un tuteur légal pour leurs enfants.
Vous nommez également un exécuteur dans votre testament pour vous assurer que vos volontés sont respectées.
Si quelqu’un meurt sans testament légal, cela signifie qu’il meurt « intestat ». Chaque État a des lois qui déterminent comment les biens d’une succession sont divisés dans ces circonstances.
Franklin n’avait pas de testament formel et dactylographié. Au lieu de cela, elle a noté ses souhaits sur deux testaments manuscrits – l’un daté de 2010 et l’autre de 2014. Les deux ont été découverts dans la maison de Franklin à Detroit des mois après la mort de la reine de la soul d’un cancer du pancréas en 2018.
Franklin, décédé à 76 ans, avait quatre fils. Le différend juridique actuel oppose ses fils, qui ne sont pas d’accord sur le testament manuscrit qui devrait régir la succession de leur mère. Leur procès devant jury a débuté lundi.
Un fils, Ted White II, pense que le testament de 2010 devrait contrôler la succession, tandis que deux autres fils, Kecalf Franklin et Edward Franklin, sont favorables au document de 2014, selon l’Associated Press.
Il existe des différences entre les documents. Par exemple, la version de 2014 indique que Kecalf Franklin et ses petits-enfants obtiendraient la maison principale de sa mère à Bloomfield Hills, évaluée à 1,1 million de dollars à sa mort, selon l’AP. Cependant, la version 2010 divise la maison également entre White et Kecalf Franklin.
Les deux testaments semblent indiquer que les fils partageraient les revenus de la musique et des droits d’auteur.
Certains États comme le Michigan reconnaissent les testaments manuscrits – également appelés testaments holographiques – comme valides s’ils répondent à des critères spécifiques, a déclaré Charlie Douglas, planificateur financier agréé et président de HH Legacy Investments à Atlanta.
Généralement, le testament le plus récent a préséance sur le plus ancien, a déclaré Douglas. Si un jury détermine que le testament de Franklin de 2014, qui a été trouvé dans un cahier sous un coussin de canapé, est valide, il remplacera le document de 2010, trouvé dans une armoire verrouillée.
« Il y a trop de façons dont cela pourrait mal tourner », a déclaré Behrendt à propos de la rédaction d’un testament à faire soi-même. « Ce [proceeding] on en parlera dans les facultés de droit de chaque État du pays.
« C’est pourquoi vous ne voulez pas le faire sur un bloc-notes », a-t-il ajouté.
Un testament est remplacé dans certains cas, comme avec les désignations de bénéficiaires sur les comptes de retraite, a déclaré Douglas.
Cela peut également se produire si un défunt possède une propriété en « location conjointe », dans laquelle deux personnes ou plus sont propriétaires de la propriété ensemble, a déclaré Douglas. Supposons qu’un couple marié possède un compte de placement en copropriété. Cet arrangement juridique dicte que le conjoint survivant hérite du compte, prenant le pas sur la langue dans un testament, a déclaré Douglas.
« Vous devez également examiner la façon dont vos actifs sont intitulés », a déclaré Douglas. « Parce que la volonté peut contrôler ou non [them]. »
Lorsqu’une personne décède, l’exécuteur testamentaire présente son testament au tribunal dans le cadre d’une procédure d’« homologation ». Le testament et son contenu deviennent une affaire publique, a déclaré Behrendt.
Les personnes qui souhaitent garder les détails de leur plan successoral privés – en particulier les célébrités et les personnes riches – peuvent préférer utiliser une fiducie à la place, a déclaré Behrendt. L’utilisation d’une fiducie révocable est essentiellement la même qu’un testament, mais cela vous permet de contourner les tribunaux, a-t-il déclaré.
