La Securities and Exchange Commission a infligé une amende à la filiale de courtage de JPMorgan Chase 4 millions de dollars pour la suppression accidentelle d’environ 47 millions d’e-mails depuis le début de 2018, selon un ordre administratif jeudi.
Certains de ces e-mails supprimés ont été recherchés par des citations à comparaître dans au moins une douzaine d’enquêtes réglementaires, mais n’ont plus pu être récupérés, a noté l’ordonnance de la SEC contre JP Morgan Securities LLC.
D’autres « pourraient concerner de futures enquêtes potentielles, des questions juridiques et des enquêtes réglementaires », a indiqué l’ordonnance.
Les e-mails, qui ont été accidentellement supprimés en 2019, provenaient de et vers environ 8 700 boîtes e-mail, dont celles de jusqu’à 7 500 employés qui avaient des contacts réguliers avec les clients de Chase.
De nombreux e-mails étaient des « documents commerciaux devant être conservés en vertu » de la loi fédérale sur les valeurs mobilières, a indiqué l’ordonnance.
JP Morgan Securities a consenti à la sanction de la SEC, qui a également censuré l’entreprise.
L’entreprise avait soumis une offre de règlement en prévision des procédures administratives liées aux suppressions, et la SEC a accepté cette offre.
La SEC a également ordonné à l’entreprise de « cesser et de s’abstenir de commettre toute violation future » de la loi sur les valeurs mobilières obligeant les courtiers à conserver pendant au moins trois ans les originaux de toutes les communications.
C’est la troisième fois que le conseiller en placement accepte d’être puni pour avoir omis de conserver des dossiers électroniques.
Fin 2021, l’entreprise a accepté de payer 125 millions de dollars de pénalités pour ne pas avoir conservé les SMS et autres communications électroniques envoyés entre janvier 2018 et novembre 2020.
En 2005, l’entreprise a payé 700 000 $ de pénalités pour ne pas avoir conservé les dossiers électroniques de la mi-1999 à la mi-2002.
La porte-parole de JPMorgan, Patricia Wexler, a refusé de commenter la dernière sanction.
Dans son ordonnance de jeudi, la SEC a noté que JPMorgan avait lancé en 2016 un projet « pour supprimer de son système les anciennes communications et documents qu’il n’est plus nécessaire de conserver ».
Ces messages comprenaient d’anciens e-mails, des messages instantanés et des communications envoyés via le service de terminal Bloomberg.
Mais il y a eu des « problèmes » dans le projet, « les documents identifiés n’ayant en fait pas été supprimés », a indiqué l’ordre.
Lors du dépannage de ce problème en juin 2019, les employés de l’entreprise « ont exécuté des tâches de suppression sur les communications électroniques à partir du premier trimestre 2018 », indique l’ordonnance.
Ces employés croyaient « à tort » – sur la base des affirmations du fournisseur d’archives de l’entreprise – que tous ces documents étaient codés de manière à empêcher la suppression permanente des enregistrements qui devaient être conservés pendant trois ans par la loi, selon l’ordonnance.
« En fait, cependant, le fournisseur n’a pas appliqué les paramètres de rétention par défaut dans un domaine de messagerie particulier », indique l’ordonnance.
« Et ces communications, dont beaucoup devaient être conservées conformément aux règles de tenue des registres des courtiers, ont été définitivement supprimées. »
Ces suppressions ont été découvertes en octobre 2019, lorsqu’une équipe de JPMorgan chargée de produire des dossiers liés à des affaires judiciaires a détecté que des e-mails manquaient depuis début 2018, a indiqué l’ordre.
JPMorgan a signalé les suppressions à la SEC en janvier 2020.
L’ordonnance indiquait que « dans au moins douze enquêtes réglementaires civiles liées aux valeurs mobilières, dont huit ont été menées par le [SEC] Le personnel de la Commission, JPMorgan a reçu des citations à comparaître et des demandes de documents pour des communications qui n’ont pas pu être récupérées ou produites parce qu’elles avaient été définitivement supprimées. »
Et, ajoute l’ordonnance, « JPMorgan n’a informé qu’une seule des huit équipes d’enquête de la Commission que sa production en réponse aux assignations avait été compromise par l’événement de suppression de 2019 ».
L’ordonnance a noté que parce que les communications supprimées « sont irrécupérables, on ne sait pas – et on ne sait pas – comment les enregistrements perdus peuvent avoir affecté les enquêtes réglementaires ».
En fait, un membre du service de conformité de JPMorgan a reconnu dans un e-mail interne après que les suppressions ont été révélées que « les documents perdus pourraient être liés à de futures enquêtes potentielles, à des questions juridiques et à des enquêtes réglementaires », indique l’ordre.
