Le bénéfice après impôts de HSBC s’est élevé à 6,26 milliards de dollars pour le trimestre clos en septembre, soit une hausse de 235 % par rapport aux 2,66 milliards de dollars de la même période de l’année dernière.
La plus grande banque d’Europe en termes d’actifs a également vu son bénéfice avant impôts pour le trimestre augmenter de 4,5 milliards de dollars à 7,7 milliards de dollars, principalement en raison d’un environnement de taux d’intérêt plus élevés.
Cependant, ces chiffres n’ont pas répondu aux attentes des économistes, qui prévoyaient un bénéfice après impôts de 6,42 milliards de dollars pour le troisième trimestre et un bénéfice avant impôts de 8,1 milliards de dollars.
HSBC a déclaré que cette augmentation était en partie due à une dépréciation de 2,3 milliards de dollars au troisième trimestre 2022 liée à la vente prévue de ses activités de banque de détail en France.
Sur ce montant, 2,1 milliards de dollars ont été annulés au premier trimestre 2023, car il devenait moins certain que la transaction serait finalisée.
« Nous prévoyons désormais de reclasser ces opérations comme destinées à la vente au 4T23, date à laquelle la dépréciation serait rétablie », a-t-il indiqué.
Les revenus ont atteint 7,71 milliards de dollars au troisième trimestre, contre 3,23 milliards de dollars il y a un an. HSBC a également attribué cela à l’environnement de taux d’intérêt plus élevés, affirmant qu’elle avait soutenu la croissance des revenus nets d’intérêts dans toutes ses activités mondiales.
La marge nette d’intérêts — une mesure de la rentabilité des prêts — s’est élevée à 1,7 %, en hausse de 19 points de base sur un an et dépassant les estimations de 1,68 %.
Cependant, le NIM a chuté de deux points de base par rapport au trimestre précédent. Cela reflète une augmentation du nombre de clients migrant leurs dépôts vers des produits à terme, notamment en Asie, a indiqué HSBC.
Pour les neuf mois clos en septembre, le bénéfice après impôts s’est élevé à 24,33 milliards de dollars, contre 11,59 milliards de dollars pour les neuf premiers mois de 2022.
Les actions HSBC cotées à Hong Kong ont augmenté de 0,43% après l’annonce.
À la lumière des résultats, le conseil d’administration de la banque a approuvé un troisième acompte sur dividende de 10 cents par action. HSBC a également annoncé qu’elle lancerait un nouveau rachat d’actions pouvant atteindre 3 milliards de dollars, qui devrait « commencer sous peu » et s’achever lors de l’annonce de ses résultats annuels le 21 février 2024.
« Nous sommes heureux de récompenser à nouveau nos actionnaires. Nous avons annoncé trois rachats d’actions en 2023 pour un montant total de 7 milliards de dollars, ainsi que trois dividendes trimestriels totalisant 0,30 dollar par action », a déclaré le PDG du groupe Noel Quinn dans le communiqué. « Cela souligne l’importante capacité de distribution dont nous disposons, même si nous continuons à investir dans la croissance. »
Le rachat devrait avoir un impact de 0,4 point de pourcentage sur son ratio de fonds propres de base de catégorie 1, ou ratio CET1, a indiqué la banque. Le ratio CET1 est une mesure de la résilience financière des banques européennes.
À l’avenir, HSBC a annoncé son intention de réduire son ratio CET1 entre 14 % et 14,5 %, en baisse par rapport au niveau actuel de 14,9 %. Il a révélé que son taux de distribution de dividendes est de 50 % pour 2023 et 2024, hors éléments notables significatifs.
Correction : le titre a été mis à jour pour refléter l’annonce par HSBC d’un rachat d’actions de 3 milliards de dollars.
