Les ventes de maisons d’occasion ont chuté de 0,7% en août par rapport à juillet pour atteindre un taux annualisé désaisonnalisé de 4,04 millions d’unités, selon la National Association of Realtors. Les ventes ont diminué de 15,3 % par rapport à août de l’année dernière.
Cette lecture est basée sur les clôtures de contrats probablement signés en juin et juillet, lorsque le taux moyen du populaire prêt hypothécaire fixe sur 30 ans se situait dans la fourchette élevée de 6 %. Il a progressé de plus de 7 % vers la fin juillet et y est resté, frappant durement l’abordabilité.
« Les ventes de logements sont stables depuis plusieurs mois, sans hausse ni baisse significative », a déclaré Lawrence Yun, économiste en chef du NAR, dans un communiqué. « Les modifications des taux hypothécaires auront un impact important à court terme, tandis que les créations d’emplois auront un impact positif et constant à long terme. »
Toutefois, ce ne sont pas seulement les taux plus élevés qui frappent les acheteurs potentiels. Ils ne trouvent pas grand-chose non plus sur le marché. Il n’y avait que 1,1 million d’unités à vendre fin août, en baisse de 0,9 % sur le mois et d’un peu plus de 14 % sur un an. L’inventaire est désormais d’un approvisionnement de 3,3 mois. Un approvisionnement de six mois est considéré comme équilibré entre l’acheteur et le vendeur.
L’offre restreinte a fait grimper à nouveau les prix. Le prix médian d’une maison vendue en août était de 407 100 $, en hausse de 3,9 % par rapport à il y a un an et le prix déclaré le plus élevé pour le mois d’août.
Yun a déclaré que l’offre doit doubler pour modérer ces hausses de prix.
« Les propriétaires se portent bien. Ce sont les agents immobiliers et les courtiers hypothécaires qui sont mis au défi, et les locataires sont frustrés », a déclaré Yun.
Les ventes restent les plus faibles dans le bas de gamme du marché, là où l’offre est la plus faible. Alors que les ventes étaient en baisse dans tous les niveaux de prix, elles étaient presque stables pour les maisons dont le prix était supérieur à 1 million de dollars, et dans cette fourchette, elles étaient en fait plus élevées dans le Sud et le Midwest.
« Déjà, la hausse des coûts d’achat d’une maison et la baisse des loyers ont fait pencher la balance entre loyer mensuel et achat en faveur de la location dans l’écrasante majorité des 50 plus grandes zones métropolitaines », a déclaré Danielle Hale, économiste en chef chez Realtor.com, dans un communiqué. « Cela est vrai non seulement dans les pôles technologiques comme Austin et San Francisco, mais également dans les marchés abordables comme Columbus, Ohio. »
