MasterCard redouble d’efforts pour détecter et prévenir la fraude acheminée via les échanges de crypto-monnaie.
La société a déclaré en exclusivité à UPREG qu’elle était en partenariat avec Feedzai, une plateforme technologique de réglementation qui vise à lutter contre le blanchiment d’argent et les escroqueries financières en ligne à l’aide de l’intelligence artificielle.
Grâce à ce partenariat, Feedzai s’intégrera directement à la plateforme CipherTrace Armada de Mastercard, qui est utilisée pour aider les banques à surveiller les transactions de plus de 6 000 échanges cryptographiques pour détecter la fraude, le blanchiment d’argent et d’autres activités suspectes.
CipherTrace Armada sera intégré directement dans la technologie de Feedzai, plutôt que d’être accessible via une API ou une interface de programmation d’application, Feedzai « inhalant » les données pour activer des alertes en temps réel sur les transactions cryptographiques suspectes.
« Cela augmentera la détection des fraudes en protégeant les consommateurs imprudents, mais détectera également les activités potentielles de blanchiment d’argent et les comptes mulets », a déclaré Nuno Sebastio, PDG et co-fondateur de Feedzai, à UPREG. Les comptes Mule sont des comptes d’utilisateurs que les fraudeurs exploitent pour blanchir leurs fonds mal acquis.
Aujourd’hui, on estime que 40 % des transactions frauduleuses sortent directement d’un compte bancaire vers un échange cryptographique, selon les données de Feedzai.
Le rapprochement donnera également à Mastercard l’accès aux connaissances intelligentes en matière d’intelligence artificielle de Feedzai. Feedzai affirme que son logiciel peut identifier et bloquer les transactions suspectes en quelques nanosecondes, mais également reconnaître les transactions légitimes.
La plateforme RiskOps de Feedzai analyse des transactions d’une valeur de plus de 1 700 milliards de dollars par an. Basée à Coimbra, au Portugal, et à San Mateo, en Californie, dans la Silicon Valley, l’entreprise détient près de 100 brevets et obtient en moyenne 10 brevets par an pour protéger sa technologie.
« De nombreuses banques qui croient empêcher les transactions illégitimes de crypto-monnaie bloquent en fait uniquement les transactions impliquant des entités largement reconnues et réglementées au sein de l’espace crypto et omettent le reste », a déclaré Sebastio.
Cette décision marque une poussée de Mastercard sur le marché pour légitimer la cryptographie en tant qu’actif financier traditionnel pouvant être soumis aux mêmes règles et cadres de conformité que les actifs traditionnels.
Les banques et autres grandes institutions financières ont manifesté un intérêt croissant pour l’expérimentation de la cryptographie dans leurs produits et services. Mais l’étape suivante, à savoir le déploiement de produits cryptographiques disponibles dans le commerce dans le cadre de leurs offres de base, s’est avérée plus insaisissable.
Les banques se méfient du manque de réglementations complètes et d’applications en matière de fraude et d’escroqueries concernant les actifs numériques.
L’année dernière, le nombre de vols et d’escroqueries a entraîné une augmentation mondiale de 79 % des pertes liées à la cryptographie par rapport à l’année précédente, selon les données de la société d’analyse blockchain Chainalysis. Les adresses illicites ont reçu 14 milliards de dollars en 2022 sur un an, soit près du double de ce qu’elles ont reçu en 2020.
Le vaste réseau de Mastercard est utilisé par les institutions bancaires du monde entier pour traiter et monétiser les paiements.
L’entreprise est en concurrence avec un autre géant des paiements Visaqui prend également en charge les paiements par carte, entre autres services fintech.
Au Royaume-Uni, les banques ont fait preuve d’hésitation lorsqu’il s’agit de s’associer à la cryptographie. Plusieurs grands prêteurs ont interrompu les transactions avec les échanges cryptographiques sur leurs réseaux, invoquant le risque de fraude.
Principales banques, dont JP Morgan, NatWest et HSBC ont restreint ou bloqué les transactions cryptographiques. Cela a suscité des critiques de la part du PDG de Coinbase, Brian Armstrong, qui a déclaré que ce développement était en contradiction avec l’ambition du Royaume-Uni de devenir un hub mondial du « Web3 ».
Ajay Bhalla, président des solutions de cybersécurité et de renseignement chez Mastercard, a déclaré à UPREG que « l’interconnectivité de la vie aujourd’hui et la pénétration numérique croissante de la finance ont apporté à la fois des risques et des opportunités ».
« Nos dernières données montrent que la fraude sur les transactions dans lesquelles les gens achètent des cryptomonnaies est 5 fois plus élevée que les transactions fiduciaires classiques », a déclaré Bhalla par courrier électronique, ajoutant qu’avec le nouveau partenariat de Mastercard avec Feedzai, les institutions financières « seront en mesure de reconnaître les bonnes transactions ». du mal. »
Le partenariat s’appuie sur l’accord conclu par Mastercard pour acquérir la société américaine de recherche en blockchain CipherTrace. Mastercard a acheté CipherTrace en 2021 et a lancé l’année suivante son premier produit utilisant la technologie de l’entreprise, appelée CryptoSecure, pour analyser et bloquer les transactions des échanges cryptographiques sujets à la fraude.
