Morgan Stanley a officiellement lancé l’ère de l’IA générative à Wall Street.
La banque prévoit d’annoncer lundi que l’assistant qu’elle a créé avec le dernier logiciel d’IA générative d’OpenAI était « entièrement opérationnel » pour tous les conseillers financiers et leur personnel de soutien, selon une note obtenue par CNBC.
« Les conseillers financiers seront toujours au centre de l’univers de gestion de patrimoine de Morgan Stanley », a déclaré le co-président de Morgan Stanley, Andy Saperstein, dans la note. « Nous pensons également que l’IA générative révolutionnera les interactions avec les clients, apportera de nouvelles efficacités aux pratiques des conseillers et, à terme, vous aidera à libérer du temps pour faire ce que vous faites de mieux : servir vos clients.
Morgan Stanley, l’une des principales banques d’investissement et géant de la gestion de patrimoine, a fait des vagues en mars en annonçant qu’elle travaillait sur un assistant basé sur GPT-4 d’OpenAI. Des concurrents dont Goldman Sachs et JPMorgan Chase ont annoncé des projets basés sur la technologie de l’IA générative. Mais Morgan Stanley est la première grande entreprise de Wall Street à mettre entre les mains de ses employés une solution sur mesure basée sur GPT-4, selon Jeff McMillan, responsable de l’analyse, des données et de l’innovation chez Morgan Stanley Wealth Management.
Appelé AI @ Morgan Stanley Assistant, l’outil donne aux conseillers financiers un accès rapide au « capital intellectuel » de la banque, une base de données d’environ 100 000 rapports et documents de recherche, a déclaré McMillan dans une récente interview.
En faisant gagner du temps aux conseillers et aux employés du service client lorsqu’il s’agit de questions sur les marchés, les recommandations et les processus internes, l’assistant leur permet de s’engager davantage avec les clients, a-t-il déclaré.
L’outil, une simple fenêtre de texte, dissimule la difficulté de garantir que le programme produira des réponses de qualité, selon McMillan. La banque a passé des mois à conserver des documents et à faire appel à des experts humains pour tester les réponses, a-t-il expliqué.
Un ajustement pour les conseillers est qu’ils devront formuler les questions en phrases complètes comme s’ils s’adressaient à un humain, au lieu de s’appuyer sur des mots-clés comme avec une requête d’un moteur de recherche, a déclaré McMillan.
« Ce n’est pas différent de la façon dont je vous poserais une question, c’est comme ça que vous parlez à cette machine », a-t-il déclaré. « Les gens ne sont pas habitués à ça. »
Ce n’est que la première d’une série de solutions basées sur l’IA générative prévues par la banque, selon McMillan. Le cabinet pilote un outil appelé Debrief qui résume automatiquement le contenu des réunions clients et génère des e-mails de suivi.
L’utilisation du logiciel OpenAI nécessitait une approche fondamentalement différente de celle des efforts technologiques précédents, a-t-il déclaré. ChatGPT d’OpenAI utilise des modèles de langage massifs pour créer des réponses à consonance humaine aux questions.
« La manière traditionnelle de résoudre ces problèmes consiste à écrire du code », a déclaré McMillan. « Dans le nouveau monde, vous donnez des exemples de ce à quoi ressemble le « bien », et le système apprend ce qu’est le bien. Il est en fait capable de « raisonner » et d’appliquer une logique qu’un humain appliquerait. »
L’enthousiasme suscité par l’IA a stimulé le marché boursier cette année et contraint des secteurs entiers à faire face à ses implications, ce qui a conduit certains experts à la déclarer comme la prochaine technologie fondamentale.
« Je n’ai jamais rien vu de tel dans ma carrière et je travaille dans l’intelligence artificielle depuis 20 ans », a déclaré McMillan. « Nous avons vu une fenêtre d’opportunité qui était complètement perturbatrice, et je pense qu’en tant qu’organisation, nous ne voulions pas être laissés pour compte. »
