UBS a annoncé vendredi avoir mis fin à un accord de protection contre les pertes de 9 milliards de francs suisses (10,27 milliards de dollars) et à un filet de sécurité de liquidité publique de 100 milliards de francs suisses mis en place par le gouvernement suisse lors de la reprise de son rival Credit Suisse en mars.
UBS a déclaré que la décision faisait suite à une « évaluation complète » des actifs non essentiels du Credit Suisse qui étaient couverts par les mesures de soutien à la liquidité.
« Ces mesures, associées à l’intervention d’UBS, ont contribué à la stabilisation du Credit Suisse et à la stabilité financière en Suisse et dans le monde », a déclaré UBS dans un communiqué.
Le Credit Suisse a également remboursé intégralement un prêt d’aide de liquidité d’urgence plus (ELA +) de 50 milliards de francs suisses obtenu auprès de la Banque nationale suisse en mars, alors que le prêteur était au bord du gouffre après un effondrement de la confiance des actionnaires et des investisseurs, a confirmé UBS.
« Ces mesures, qui ont été créées dans le cadre de la loi d’urgence pour préserver la stabilité financière, cesseront donc d’exister, et la Confédération et les contribuables ne supporteront plus les risques découlant de ces garanties », a déclaré vendredi le gouvernement suisse dans un communiqué.
« De plus, la Confédération a perçu des recettes d’environ 200 millions de francs sur les garanties. »
Le Conseil fédéral suisse prévoit de soumettre un projet de loi au Parlement pour introduire un filet de sécurité public de liquidité (PLB) de droit commun, tandis que les travaux se poursuivent sur une « révision complète du cadre réglementaire trop grand pour faire faillite ».
Le LPA de 9 milliards de francs suisses était destiné à assurer UBS sur les pertes supérieures à 5 milliards de francs suisses suite à la prise de contrôle, qui a été négociée au cours d’un week-end frénétique en mars au milieu de pourparlers avec le gouvernement suisse, la BNS et l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers.
L’accord de sauvetage d’urgence a permis à UBS d’acquérir le Credit Suisse pour un prix réduit de 3 milliards de francs suisses, créant ainsi un géant suisse de la banque et de la gestion de patrimoine avec un bilan de 1,6 billion de dollars.
« Après avoir examiné tous les actifs couverts par la LPA depuis la clôture en juin et effectué les ajustements appropriés à la juste valeur, UBS a conclu que la LPA n’était plus nécessaire », a déclaré UBS.
« Par conséquent, UBS a donné un préavis de résiliation volontaire avec effet au 11 août 2023. UBS verse un total de 40 millions de francs pour indemniser la Confédération suisse pour la mise en place de la LPA. »
Le filet de sécurité de responsabilité publique de 100 milliards de francs suisses a été établi le 19 mars par le gouvernement suisse et a permis à la BNS de fournir un soutien en liquidités au Credit Suisse si nécessaire, garanti par une garantie de défaut fédérale.
UBS a confirmé vendredi que tous les prêts tirés dans le cadre du PLB avaient été intégralement remboursés par le Credit Suisse fin mai et que le groupe avait résilié l’accord PLB après un examen de sa situation de financement.
« Jusqu’au 31 juillet 2023, le Credit Suisse a facturé une commission d’engagement et une prime de risque d’un montant total de 214 millions de francs, dont environ 61 millions de francs à la BNS et 153 millions de francs à la Confédération suisse », a ajouté UBS.
