VARSOVIE — En matière de criminalité financière, les banques peuvent souvent être « à une décision d’un énorme gâchis », a déclaré à Upreg Martin Markiewicz, PDG de Silent Eight.
En effet, le risque d’amendes et d’atteinte à la réputation est élevé si les sociétés financières n’en font pas assez pour éradiquer des délits tels que le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Mais il faut énormément de temps et de ressources pour enquêter et prévenir de telles activités.
L’entreprise de Markiewicz utilise l’intelligence artificielle (IA) pour aider les institutions financières à lutter contre ces problèmes dans le but de réduire les ressources nécessaires à la lutte contre la criminalité, gardant ainsi les banques dans les bons livres des régulateurs.
« Donc, notre grande idée pour un produit… (c’est que) l’IA devrait faire ce travail, pas nécessairement les humains », a déclaré Markiewicz dans une interview jeudi lors d’une conférence organisée par OTB Ventures. « Vous devriez donc avoir une capacité d’un million de personnes et mener des millions d’enquêtes… sans avoir cette limitation liée à la taille de mon équipe. »
Alors que les revenus de Silent Eight devraient tripler cette année et atteindre la rentabilité pour la première fois, Markiewicz souhaite que son entreprise soit en mesure d’entrer en bourse aux États-Unis.
Le logiciel de Silent Eight est basé sur l’IA générative, la même technologie qui sous-tend le chatbot viral ChatGPT. Mais on ne l’entraîne pas de la même manière.
ChatGPT est formé sur ce qu’on appelle un grand modèle de langage, ou LLM. Il s’agit d’un ensemble unique d’énormes quantités de données, permettant d’inviter ChatGPT et de recevoir une réponse.
Le modèle de Silent Eight est formé sur plusieurs modèles plus petits spécifiques à une tâche. Par exemple, un modèle d’IA examine la façon dont les noms sont traduits dans différentes langues. Cela pourrait signaler une personne qui pourrait ouvrir des comptes avec des noms orthographiés différemment à travers le monde.
Ces modèles plus petits se combinent pour former le logiciel Silent Eight que certaines des plus grandes banques du monde, de Standard affrété à HSBCutilisent pour lutter contre la criminalité financière.
Markiewicz a déclaré que les modèles d’IA de Silent Eight étaient en fait formés sur les processus que les enquêteurs humains effectuaient au sein des institutions financières. En 2017, Standard Chartered est devenue la première banque à utiliser le logiciel de l’entreprise. Mais le logiciel de Silent Eight nécessitait l’adhésion de Standard Chartered pour que la start-up puisse accéder aux données de gestion des risques de la banque afin de développer son IA.
« C’est pourquoi notre stratégie était si risquée », a déclaré Markiewicz.
« Nous savions donc que nous devions commencer par certaines grandes institutions financières, pour que les autres sachent qu’il n’y a aucun risque et suivent. »
À mesure que Silent Eight a intégré davantage de banques comme clients, son IA a pu devenir plus avancée.
Markiewicz a ajouté que pour les institutions financières qui achètent le logiciel, cela coûte « des ordres de grandeur » moins cher que de payer tous les humains qui seraient nécessaires pour effectuer le même processus.
Le siège social de Silent Eight se trouve à Singapour avec des bureaux à New York, Londres et Varsovie, en Pologne.
Markiewicz a déclaré à Upreg qu’il prévoyait que les revenus augmenteraient de plus de trois fois et demie en 2023 par rapport à l’année dernière, mais a refusé de divulguer un chiffre. Il a ajouté que Silent Eight sera rentable cette année grâce à l’adhésion de plus en plus d’institutions financières.
HSBC, Standard Chartered et First Abu Dhabi Bank comptent parmi la douzaine de clients de Silent Eight.
Le PDG a également déclaré que la société ne prévoyait pas de lever des fonds après un cycle de financement de 40 millions de dollars l’année dernière, mené par TYH Ventures et accueilli par HSBC Ventures, ainsi que par des investisseurs existants, notamment OTB Ventures et la branche d’investissement de Standard Chartered.
Mais il a déclaré que Silent Eight serait « prêt à entrer en bourse » d’ici la fin de 2025 en vue d’être coté au Nasdaq aux États-Unis, un marché à forte composante technologique. entreprise doit être en bonne position pour entrer en bourse, ce qui signifie rendre compte de ses finances comme une entreprise publique, par exemple.
« C’est une option que je souhaite avoir, et non pas une obligation ou un accord avec les investisseurs », a déclaré Markiewicz.
